大型寿险公司动作频频，代理人专业化职业化转型提速

发布时间：2025-07-09 11:34:23 来源：诗以言志网 作者：焦点

转自：保险报网

□记者 朱艳霞

国庆期间，大型动作代理人保寿险首批“IWP保险财富规划师”在全国多地集中亮相，寿险速引发广泛关注。公司据悉，频频这是人专该公司精心打造的一支高端寿险销售队伍。

近期，业化大型寿险公司纷纷推出绩优代理人专项计划，职业通过专属人才招募和培训模式，化转推动保险代理人队伍向专业化、型提职业化深度转型，大型动作代理为公司高质量发展注入新的寿险速动力。例如，公司平安人寿投入10亿元推出“优+计划”，频频推出“众鑫计划”专项提优提质项目，人专泰康人寿发布绩优代理人培训体系。业化

抓增员、培训体系建设

伴随我国经济从高速增长转向高质量发展，保险业迈向高质量发展势在必行，而招募、培育和留住高质量人才，已逐渐成为保险行业的共识。

据平安人寿队伍发展部总监周卫东介绍，“优+计划”是平安人寿核心人才培养计划，旨在招募有抱负、有学识、敢想敢为的青年才俊，通过专属的创新培养模式、更具竞争力的津贴支持和强大的数字化经营管理体系，助力优秀人才投身保险事业。

中国人寿的“众鑫计划”专项提优提质项目，旨在加快推动队伍向专业化、职业化转型。其中，中国人寿湖南省分公司联合保险职业学院启动健康理财保险规划师（HFP）项目暨众鑫计划，打造“精准招募—定制培养—专属支持—成长创富”绩优销售队伍全链条运作体系。

人保寿险为保险财富规划师队伍量身定制专属基本法、培育和管理模式、“产品+服务”赋能体系，确保队伍成长为专业化、职业化、精英化的行业新军。其中，打造保险财富规划师专属的培训模式，采取个性化小班精品课模式，线上学习产品知识、营销技巧和典型案例等专业内容。

“培训是寿险新赛道转型的重要抓手，是打造专业化、职业化精英队伍的关键桥梁。”泰康保险集团执行副总裁、泰康人寿总裁程康平介绍，新发布的泰康人寿绩优培训体系涵盖培育、师资、数字化及工具等四大系统。其中，泰星云学院打造分星级、年级制、体系化的直播教学，从健康、财富、大健康生态等角度提升泰星队伍知识储备，助力其向新型绩优——健康财富规划师（HWP）转型。

推动代理人职业转型

当前，保险业代理人队伍仍在清虚与脱落中。根据银保监会近期发布的数据，截至今年6月底，全国保险公司在保险中介监管信息系统执业登记的销售人员为570.7万人。这一数值较2021年底的641.9万人减少71.2万人，较2019年底顶峰时期的973万人下降逾400万人。

“这并非坏事，因为追求市场效率的目标从来不是代理人的数量，而是其总体产能和平均产能，当然还要达到一个基本的市场声誉水平。”对外经贸大学保险学院院长助理、教授王国军表示。

事实上，提高总体产能和市场声誉正是各大寿险公司纷纷推出绩优代理人专项计划的主要目标。

从上述公司的代理人招募中不难发现，绩优代理人不仅仅要求销售能力强，还要具备一定的财富、健康知识储备，诸如泰康人寿打造的健康财富规划师、中国人寿的健康理财保险规划师、人保寿险的保险财富规划师等。未来的保险代理人不仅要对保险市场和产品了如指掌，能够从客户的角度配置最佳的保险产品组合和强大的风险管理服务，而且能够为客户提供科学的金融理财规划，有的甚至还能够为客户提供财务、法律、税务、养老、健康、旅游等全方位的服务方案。

王国军认为，从保险营销人员向独立财务顾问、财富规划师转变，既是个人代理人维持和拓展职业生涯的必由之路，也是中国保险业转型发展的必由之路，需要保险公司与个人寿险代理人共同努力。

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